Manuale dei modelli di truffa — Quattro segnali e i metodi resi pubblici in Giappone

Quando usare　Quando si viene contattati per questioni di denaro per telefono, di persona, sui social media o tramite annunci.

I nomi dei metodi cambiano ogni anno. Gli schemi no. L'agenzia per i consumatori statunitense, la FTC, riassume i segnali di una truffa in quattro punti: Fingono di essere un'organizzazione nota. Dicono che c'è un problema o un premio. Ti spingono ad agire immediatamente. Specificano un metodo di pagamento particolare. Se due o più di questi punti si sovrappongono, rientra nello schema.

Inserire i metodi resi pubblici in Giappone negli schemi.

Applicando i quattro segnali ai metodi elencati dall'Agenzia Nazionale di Polizia si ottiene quanto segue: Truffa del finto poliziotto = fingersi un'organizzazione + un problema. Truffa "Ore ore" = fingersi un'organizzazione o un familiare + un problema (denaro per un accordo) + pressione. Truffa sui depositi di risparmio / Furto con frode di carte bancomat = fingersi un'organizzazione + un problema (uso improprio del conto) + metodo di pagamento (consegnare la carta). Frode con fatturazione fittizia = un problema (fattura non pagata) + pressione + metodo di pagamento. Truffa del rimborso = un premio (rimborso) + metodo di pagamento (operazione allo sportello ATM). Truffa sugli investimenti tramite social media = un premio (rendimento) + intimità + metodo di pagamento. Truffa romantica tramite social media = intimità + un problema o un premio + metodo di pagamento.

C'è un solo modo di usare il manuale dei modelli. Prima di esaminare il contenuto della conversazione, conta i segnali. Nel momento in cui due si sovrappongono, procedi con i tre passaggi: interrompi, verifica e parla con qualcuno.

Procedura

1. Fingersi un'organizzazioneUfficio governativo, polizia, banca, azienda famosa, famiglia. Nomi e ID chiamante possono essere falsificati.
2. Un problema o un premioUso improprio del conto, denaro per un accordo, fattura non pagata / Vincita di un premio, un rimborso, alti rendimenti.
3. Pressione temporaleEntro oggi, solo ora, non riattaccare, non dirlo a nessuno.
4. Un metodo di pagamento specificoCriptovalute, servizi di trasferimento di denaro, carte regalo, operazioni allo sportello ATM, consegna di una carta.

In altri paesi

Negli Stati Uniti, la FTC pubblica gli stessi quattro segnali. Il modello è lo stesso in tutti i paesi; cambiano solo i nomi dei metodi.

Fonte (Archivio)

• How To Avoid a ScamFederal Trade Commission (FTC), Consumer Advice
• Elenco dei metodi e contromisure che puoi adottare da oggi (Pagina SOS47 sulle contromisure contro le frodi speciali).Agenzia nazionale di polizia.

Materie e Esercitazioni pratiche correlate

P1　Tre passaggi quando si riceve una sollecitazione — Riagganciare, Verificare, Parlare.