欺诈模式手册 — 四个迹象与在日本公布的手法

使用场景　当通过电话、访问、社交网络或广告谈到钱时

手法的名称每年都在变，但模式不变。美国消费者机构FTC将欺诈的迹象总结为四点：冒充您认识的组织；声称有问题或有奖品；催促您立即行动；指定特定的支付方式。如果符合两项或以上，就属于这种模式。

将在日本公布的手法归入模式中

将警察厅列表中的手法套用到四个迹象中，结果如下：假冒警察诈骗 = 冒充组织 + 问题。“我我”诈骗 = 冒充组织或家人 + 问题（和解金）+ 施压。储蓄存款诈骗/银行卡诈骗盗窃 = 冒充组织 + 问题（账户滥用）+ 支付方式（交出银行卡）。虚构费用索赔诈骗 = 问题（未支付）+ 施压 + 支付方式。退款诈骗 = 奖品（退款）+ 支付方式（ATM操作）。社交网络型投资诈骗 = 奖品（收益率）+ 亲密关系 + 支付方式。社交网络型恋爱诈骗 = 亲密关系 + 问题或奖品 + 支付方式。

模式手册的用法只有一个。在仔细研究谈话内容之前，先数一下有多少个迹象。一旦有两个迹象重合，就进入“挂断、核实、商量”这三个步骤。

步骤

1. 冒充组织政府机关、警察、银行、知名公司、家人。自称的名号和来电显示号码都可以伪造。
2. 问题或奖品账户滥用、和解金、未支付 / 中奖、退款、高回报率。
3. 时间压力今天之内、仅限现在、别挂电话、不要告诉任何人。
4. 特定的支付方式加密资产、汇款服务商、礼品卡、ATM操作、交出银行卡。

在其他国家

在美国，FTC（联邦贸易委员会）也公布了同样的四个迹象。即使国家不同，模式是相同的，只有手法的名称不同。

出处（史料室）

• How To Avoid a ScamFederal Trade Commission (FTC), Consumer Advice
• 诈骗手法一览及从今天起可以采取的对策（SOS47特殊欺诈对策页面）。警察厅。

相关科目与实践

P1　收到推销时的三步 — 挂断、核实、沟通。