Catálogo de patrones de estafa — Cuatro señales y los métodos publicados en Japón

Cuándo usar　Cuando le contactan para hablar de dinero por teléfono, en persona, en redes sociales o a través de anuncios.

Los nombres de los métodos cambian cada año. Los patrones no. La agencia de protección al consumidor de EE. UU., la FTC, resume las señales de una estafa en cuatro puntos: Fingen ser una organización conocida. Dicen que hay un problema o un premio. Le presionan para que actúe de inmediato. Especifican un método de pago concreto. Si coinciden dos o más de estos puntos, se ajusta al patrón.

Clasificar los métodos publicados en Japón según los patrones.

Al aplicar las cuatro señales a los métodos enumerados por la Agencia Nacional de Policía, el resultado es el siguiente: Estafa del falso policía = fingir ser una organización + un problema. Estafa "Ore ore" = fingir ser una organización o un familiar + un problema (dinero para un acuerdo) + presión. Estafa de depósitos de ahorro / Robo con fraude de tarjeta bancaria = fingir ser una organización + un problema (uso indebido de la cuenta) + método de pago (entregar una tarjeta). Fraude de facturación ficticia = un problema (factura impagada) + presión + método de pago. Estafa de reembolso = un premio (reembolso) + método de pago (operación en cajero automático). Estafa de inversión en redes sociales = un premio (rendimiento) + intimidad + método de pago. Estafa romántica en redes sociales = intimidad + un problema o premio + método de pago.

Solo hay una forma de usar el catálogo de patrones. Antes de examinar el contenido de la conversación, cuente las señales. En el momento en que coincidan dos, proceda a los tres pasos: colgar, verificar y hablar con alguien.

Procedimiento

1. Fingir ser una organizaciónOficina gubernamental, policía, banco, empresa famosa, familia. Los nombres y los identificadores de llamada se pueden falsificar.
2. Un problema o un premioUso indebido de la cuenta, dinero para un acuerdo, factura impagada / Ganar un premio, un reembolso, altos rendimientos.
3. Presión de tiempoAntes de que acabe el día, solo ahora, no cuelgue, no se lo diga a nadie.
4. Un método de pago específicoCriptoactivos, servicios de transferencia de dinero, tarjetas de regalo, operaciones en cajeros automáticos, entrega de una tarjeta.

En otros países

En EE. UU., la FTC publica las mismas cuatro señales. El patrón es el mismo en todos los países; solo cambian los nombres de los métodos.

Fuente (Archivo)

• How To Avoid a ScamFederal Trade Commission (FTC), Consumer Advice
• Lista de métodos y contramedidas que puede tomar a partir de hoy (Página de contramedidas contra el fraude especial SOS47).Agencia Nacional de Policía.

Asignaturas y Prácticas relacionadas

P1　Tres pasos ante una oferta — Colgar, Verificar, Hablar.