Catalogue des schémas d'escroquerie — Quatre signes et les méthodes rendues publiques au Japon

Quand l'utiliser　Lorsque vous êtes approché pour une question d'argent par téléphone, en personne, sur les réseaux sociaux ou par des publicités.

Les noms des méthodes changent chaque année. Les schémas, non. L'agence américaine de protection des consommateurs, la FTC, résume les signes d'une escroquerie en quatre points : Ils prétendent être une organisation connue. Ils disent qu'il y a un problème ou un prix. Ils vous pressent d'agir immédiatement. Ils spécifient un mode de paiement particulier. Si deux ou plus de ces points se chevauchent, cela correspond au schéma.

Placer les méthodes rendues publiques au Japon dans les schémas.

L'application des quatre signes aux méthodes répertoriées par l'Agence nationale de la police donne les résultats suivants : Escroquerie au faux policier = se faire passer pour une organisation + un problème. Escroquerie « Ore ore » = se faire passer pour une organisation ou un membre de la famille + un problème (somme pour un règlement à l'amiable) + pression. Escroquerie aux dépôts d'épargne / Vol par fraude à la carte bancaire = se faire passer pour une organisation + un problème (utilisation abusive du compte) + méthode de paiement (remettre une carte). Fraude à la facturation fictive = un problema (facture impayée) + pression + méthode de paiement. Escroquerie au remboursement = un prix (remboursement) + méthode de paiement (opération au distributeur automatique). Escroquerie à l'investissement sur les réseaux sociaux = un prix (rendement) + intimité + méthode de paiement. Escroquerie sentimentale sur les réseaux sociaux = intimité + un problème ou un prix + méthode de paiement.

Il n'y a qu'une seule façon d'utiliser le catalogue de schémas. Avant d'examiner le contenu de la conversation, comptez les signes. Dès que deux d'entre eux se chevauchent, passez aux trois étapes : raccrocher, vérifier et en parler.

Procédure

1. Se faire passer pour une organisationAdministration, police, banque, entreprise célèbre, famille. Les noms et les numéros d'appelant peuvent être falsifiés.
2. Un problème ou un prixUtilisation abusive du compte, somme pour un règlement à l'amiable, facture impayée / Gain d'un prix, un remboursement, des rendements élevés.
3. Pression temporelleAvant la fin de la journée, seulement maintenant, ne raccrochez pas, n'en parlez à personne.
4. Une méthode de paiement spécifiqueCrypto-actifs, services de transfert d'argent, cartes-cadeaux, opérations au distributeur automatique, remise d'une carte.

Dans d'autres pays

Aux États-Unis, la FTC publie les quatre mêmes signes. Le schéma est le même d'un pays à l'autre ; seuls les noms des méthodes diffèrent.

Source (Archives)

• How To Avoid a ScamFederal Trade Commission (FTC), Consumer Advice
• Liste des méthodes et contre-mesures que vous pouvez prendre dès aujourd'hui (Page SOS47 sur les mesures de lutte contre la fraude spéciale).Agence nationale de la police.

Sujets et Travaux pratiques associés

P1　Trois étapes en cas de sollicitation — Raccrocher, Vérifier, Parler.