詐欺の手口 — 四つの兆候と、日本で公表されている手口

使う場面　電話・訪問・SNS・広告で、お金の話が来たとき

手口の名は毎年変わります。型は変わりません。米国の消費者機関 FTC は、詐欺の兆候を四つにまとめています。知っている組織のふりをする。問題か賞金があると言う。今すぐ行動しろと迫る。特定の払い方を指定する。二つ以上が重なったら、型に入っています。

日本で公表されている手口を型に置く

警察庁の一覧にある手口を、四つの兆候に当てると次のようになります。ニセ警察詐欺＝組織のふり＋問題。オレオレ詐欺＝組織や家族のふり＋問題（示談金）＋圧力。預貯金詐欺・キャッシュカード詐欺盗＝組織のふり＋問題（口座の悪用）＋払い方（カードを渡す）。架空料金請求詐欺＝問題（未払い）＋圧力＋払い方。還付金詐欺＝賞金（還付）＋払い方（ATM の操作）。SNS 型投資詐欺＝賞金（利回り）＋親しさ＋払い方。SNS 型ロマンス詐欺＝親しさ＋問題か賞金＋払い方。

このノートの使い方は一つです。話の中身を吟味する前に、兆候を数えます。二つ重なった時点で、切る・確かめる・話すの3つの手順に入ります。

手順

1. 組織のふり役所・警察・銀行・有名な会社・家族。名乗りと番号の表示は作れる
2. 問題か賞金口座の悪用・示談金・未払い／当選・還付金・高い利回り
3. 時間の圧力今日中・今だけ・電話を切るな・誰にも言うな
4. 特定の払い方暗号資産・送金業者・ギフトカード・ATM の操作・カードの受け渡し

他の国では

米国では FTC が同じ四つの兆候を公表しています。国が違っても型は同じで、手口の名だけが違います。

参考文献

• How To Avoid a ScamFederal Trade Commission (FTC), Consumer Advice
• 手口一覧と今日からできる対策（SOS47 特殊詐欺対策ページ）警察庁

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P1　勧誘を受けたときの3つの手順 — 切る・確かめる・話す