Te hablan de dinero por teléfono, en una visita, por redes sociales o en un anuncio.
Los nombres de las estafas cambian cada año. El patrón no cambia.
Lecciones de la historia para decidir hoy ／ Técnicas de fraude
Técnicas de fraude — Cuatro señales y los métodos hechos públicos en Japón
¿Puedes reconocer un nuevo método por su patrón?
Las 4 señales de una estafa en 3 minutos
1Míralo
Desliza para ver más
Señal 1. Se hacen pasar por una organización o un familiar que conoces.
El nombre y el número que aparecen se pueden falsificar.
Señal 2. Te dicen que 'hay un problema' o que 'hay un premio'.
Uso fraudulento de la cuenta, dinero para un acuerdo, pagos pendientes / Has ganado un premio, reembolsos, alta rentabilidad.
Señal 3. Te meten prisa para que actúes 'ahora mismo'.
Hoy mismo, solo por ahora, no cuelgues, no se lo digas a nadie.
Señal 4. Te imponen una forma de pago específica.
Criptomonedas, empresas de envío de dinero, tarjetas de regalo, operaciones en el cajero, entregar tu tarjeta.
Antes de pensar en lo que te dicen, cuenta el número de señales.
Si coinciden dos o más, se trata de una estafa.
Es hora de los tres pasos: colgar, verificar y consultar.
2En cifras
4señales
Señales de una estafa. Aunque el nombre de la estafa cambie, este patrón no cambia.
2señales
Si coinciden estas, pasa a los tres pasos: colgar, verificar y consultar.
3¿Qué harías tú?
Recibes una llamada: 'Tenemos un reembolso para usted. Por favor, haga el trámite en un cajero automático'. ¿Qué haces?
Elige una respuesta
Voy al cajero y sigo las instrucciones que me dan.
'Reembolso' es un premio y 'operaciones en el cajero' es una forma de pago impuesta. Ya coinciden dos señales. Es el patrón de la estafa del reembolso. Tienes que pasar a los tres pasos, empezando por colgar el teléfono.
Cuelgo el teléfono.
Correcto. Si cuentas las señales, hay dos: el premio (el reembolso) y la forma de pago impuesta (operaciones en el cajero). Antes de pararte a pensar en lo que te dicen, aplica los tres pasos: colgar, verificar y consultar.
Los nombres de las estafas cambian cada año. El patrón no cambia. Lo único que tienes que contar es el número de señales.
4Leer más
Cuándo usar Cuando le contactan para hablar de dinero por teléfono, en persona, en redes sociales o a través de anuncios.
Los nombres de los métodos cambian cada año. Los patrones no. La agencia de protección al consumidor de EE. UU., la FTC, resume las señales de una estafa en cuatro puntos: Fingen ser una organización conocida. Dicen que hay un problema o un premio. Le presionan para que actúe de inmediato. Especifican un método de pago concreto. Si coinciden dos o más de estos puntos, se ajusta al patrón.
Clasificar los métodos publicados en Japón según los patrones.
Al aplicar las cuatro señales a los métodos enumerados por la Agencia Nacional de Policía, el resultado es el siguiente: Estafa del falso policía = fingir ser una organización + un problema. Estafa "Ore ore" = fingir ser una organización o un familiar + un problema (dinero para un acuerdo) + presión. Estafa de depósitos de ahorro / Robo con fraude de tarjeta bancaria = fingir ser una organización + un problema (uso indebido de la cuenta) + método de pago (entregar una tarjeta). Fraude de facturación ficticia = un problema (factura impagada) + presión + método de pago. Estafa de reembolso = un premio (reembolso) + método de pago (operación en cajero automático). Estafa de inversión en redes sociales = un premio (rendimiento) + intimidad + método de pago. Estafa romántica en redes sociales = intimidad + un problema o premio + método de pago.
Hay una sola forma de usar esta nota. Antes de examinar el contenido de la conversación, cuente las señales. En el momento en que coincidan dos de ellas, proceda con estos tres pasos: colgar, verificar y consultar.
Procedimiento
- Fingir ser una organizaciónOficina gubernamental, policía, banco, empresa famosa, familia. Los nombres y los identificadores de llamada se pueden falsificar.
- Un problema o un premioUso indebido de la cuenta, dinero para un acuerdo, factura impagada / Ganar un premio, un reembolso, altos rendimientos.
- Presión de tiempoAntes de que acabe el día, solo ahora, no cuelgue, no se lo diga a nadie.
- Un método de pago específicoCriptoactivos, servicios de transferencia de dinero, tarjetas de regalo, operaciones en cajeros automáticos, entrega de una tarjeta.
En otros países
En EE. UU., la FTC publica las mismas cuatro señales. El patrón es el mismo en todos los países; solo cambian los nombres de los métodos.
Bibliografía
- How To Avoid a ScamFederal Trade Commission (FTC), Consumer Advice
- Lista de métodos y contramedidas que puede tomar a partir de hoy (Página de contramedidas contra el fraude especial SOS47).Agencia Nacional de Policía.
Conferencias y notas relacionadas
P1 Tres pasos ante una oferta — Colgar, Verificar, Hablar.
Volver a la lista «Dinero cotidiano: cálculos y procedimientos»Precio
La compra abre los cursos completos, los libros ilustrados, las historias de cada país y el examen de numismática.
Ver tarifas y cómo estudiar →