Ti parlano di soldi al telefono, a casa, sui social o con un annuncio.
I nomi delle truffe cambiano ogni anno. Lo schema no.
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Tecniche di frode — Quattro segnali e i metodi resi pubblici in Giappone
Si può riconoscere un nuovo metodo dal suo schema?
I quattro segnali di una truffa in 3 minuti
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Primo segnale. Si fingono un'organizzazione che conosci o un tuo familiare.
Possono falsificare il nome e il numero che vedi.
Secondo segnale. Ti dicono che c'è 'un problema' o 'un premio in denaro'.
Uso illecito del conto, risarcimenti, pagamenti arretrati / Vincite, rimborsi, rendimenti elevati.
Terzo segnale. Ti mettono fretta, dicendo 'subito'.
Entro oggi, solo per adesso, non riattaccare, non dirlo a nessuno.
Quarto segnale. Ti dicono loro come pagare.
Criptovalute, servizi di trasferimento di denaro, carte regalo, operazioni allo sportello ATM, consegna della carta.
Prima di pensare a cosa ti stanno dicendo, conta i segnali.
Se ne trovi due o più, è lo schema tipico della truffa.
È il momento di passare ai tre passaggi: riattacca, verifica, parlane.
2I numeri
4segnali
I segnali di una truffa. I nomi delle truffe cambiano, ma lo schema è sempre questo.
2segnali
Se ne riconosci almeno due, passa ai tre passaggi: riattacca, verifica, parlane.
3Tu cosa faresti?
Ti chiamano e ti dicono: 'C'è un rimborso per lei. Vada a uno sportello ATM per completare la procedura'. Cosa fai?
Scegli una risposta
Vado allo sportello ATM e seguo le istruzioni.
'Rimborso' è un premio in denaro, 'operazioni allo sportello ATM' è un metodo di pagamento. Già qui ci sono due segnali. È lo schema della truffa del rimborso. A questo punto, passi ai tre passaggi: il primo è riattaccare.
Intanto riattacco il telefono.
Esatto. Se conti i segnali, ne trovi due: il premio in denaro (il rimborso) e il metodo di pagamento (operazioni allo sportello ATM). Prima ancora di pensare a cosa ti dicono, passa ai tre passaggi: riattacca, verifica, parlane.
I nomi delle truffe cambiano ogni anno. Lo schema no. L'unica cosa da contare sono i segnali.
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Quando usare Quando si viene contattati per questioni di denaro per telefono, di persona, sui social media o tramite annunci.
I nomi dei metodi cambiano ogni anno. Gli schemi no. L'agenzia per i consumatori statunitense, la FTC, riassume i segnali di una truffa in quattro punti: Fingono di essere un'organizzazione nota. Dicono che c'è un problema o un premio. Ti spingono ad agire immediatamente. Specificano un metodo di pagamento particolare. Se due o più di questi punti si sovrappongono, rientra nello schema.
Inserire i metodi resi pubblici in Giappone negli schemi.
Applicando i quattro segnali ai metodi elencati dall'Agenzia Nazionale di Polizia si ottiene quanto segue: Truffa del finto poliziotto = fingersi un'organizzazione + un problema. Truffa "Ore ore" = fingersi un'organizzazione o un familiare + un problema (denaro per un accordo) + pressione. Truffa sui depositi di risparmio / Furto con frode di carte bancomat = fingersi un'organizzazione + un problema (uso improprio del conto) + metodo di pagamento (consegnare la carta). Frode con fatturazione fittizia = un problema (fattura non pagata) + pressione + metodo di pagamento. Truffa del rimborso = un premio (rimborso) + metodo di pagamento (operazione allo sportello ATM). Truffa sugli investimenti tramite social media = un premio (rendimento) + intimità + metodo di pagamento. Truffa romantica tramite social media = intimità + un problema o un premio + metodo di pagamento.
C'è un solo modo di usare questo quaderno. Prima di esaminare il contenuto della conversazione, conta i segnali. Nel momento in cui se ne sovrappongono due, procedi con questi tre passaggi: riattacca, verifica e parla.
Procedura
- Fingersi un'organizzazioneUfficio governativo, polizia, banca, azienda famosa, famiglia. Nomi e ID chiamante possono essere falsificati.
- Un problema o un premioUso improprio del conto, denaro per un accordo, fattura non pagata / Vincita di un premio, un rimborso, alti rendimenti.
- Pressione temporaleEntro oggi, solo ora, non riattaccare, non dirlo a nessuno.
- Un metodo di pagamento specificoCriptovalute, servizi di trasferimento di denaro, carte regalo, operazioni allo sportello ATM, consegna di una carta.
In altri paesi
Negli Stati Uniti, la FTC pubblica gli stessi quattro segnali. Il modello è lo stesso in tutti i paesi; cambiano solo i nomi dei metodi.
Bibliografia
- How To Avoid a ScamFederal Trade Commission (FTC), Consumer Advice
- Elenco dei metodi e contromisure che puoi adottare da oggi (Pagina SOS47 sulle contromisure contro le frodi speciali).Agenzia nazionale di polizia.
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