Annual Report of the Comptroller of the Currency, 1908

Affirmations Étayées par Cette Source

1. Les dépôts de fonds publics dans les banques nationales s'élevaient à 223 117 082,61 $ le 3 décembre 1907 ; 170 700 222,87 $ le 14 mai 1908 ; 118 576 923,89 $ le 15 juillet ; et 114 378 386,73 $ le 23 septembre. Les certificats de prêt de la chambre de compensation sont apparus pour la première fois dans le rapport du 3 décembre 1907 (crédit 74 461 026,61 $, débit 64 344 128,95 $) et ont disparu avant le rapport de juillet 1908 (p. 5).
2. Le 22 août 1907, les dépôts des banques nationales soumis aux exigences de réserve étaient de 5 256 085 097,14 $, avec des réserves à 21,33 % et des liquidités de 701 623 352,52 $ (13,35 %). Les réserves de la ville de New York étaient de 26,81 %. Au 3 décembre, la moyenne nationale était de 21,31 % et les réserves des banques de campagne étaient passées de 16,88 % à 19,17 % (p. 5).
3. Explication des sections 1 et 3 de la loi du 30 mai 1908 : Les banques nationales dont la circulation était garantie par des obligations américaines à hauteur d'au moins 40 % de leur capital et disposant d'un excédent d'au moins 20 % pouvaient émettre de la monnaie supplémentaire jusqu'à 75 % de la valeur au comptant des titres, y compris les effets de commerce, déposés auprès d'une association monétaire nationale, ou jusqu'à 90 % pour les obligations d'État et de ville. L'émission basée sur des effets de commerce était limitée à 30 % du capital et de l'excédent de la banque. Le 15 juillet 1908, les banques nationales détenaient 765 875 219,95 $ en obligations d'État, municipales et autres, ce qui était suffisant pour garantir une émission supplémentaire jusqu'à la limite légale (pp. 10-11).
4. Pendant la panique de 1907, 50 villes sur 106 chambres de compensation interrogées ont émis des certificats de chambre de compensation. Montant total : 248 279 700 $. New York : 101 060 000 $ ; Chicago : 39 240 000 $ ; St. Louis : 15 965 000 $ ; Philadelphie : 13 695 000 $ ; Boston : 12 595 000 $ ; San Francisco : 12 339 000 $ ; Pittsburg : 7 445 000 $ ; La Nouvelle-Orléans : 5 266 000 $ (soit un total de 207 605 000 $ pour ces 8 villes). En-cours maximal au niveau national : 219 857 500 $ ; New York : 88 420 000 $ (utilisation réelle estimée à moins de 74 000 000 $) (p. 64).
5. Rapport du comité du New York Clearing House : Garanties 453 000 000 $ (effets de commerce 330 000 000 $ ; actions, obligations, etc. 123 000 000 $), intérêts à 6 % 1 116 246 $. 20 banques sur 52 n'ont pas utilisé les certificats. Tableau comparatif 1907 vs. 1893 : émissions 101 060 000 $ vs. 41 490 000 $ ; en-cours max. 88 420 000 $ vs. 38 280 000 $ ; max. pour une banque 17 000 000 $ vs. 4 000 000 $. Première émission 26 oct. 1907 ; dernière émission 30 janv. 1908 ; retrait final 28 mars (pour 1893 : 1er juin au 1er nov.) (p. 65).
6. Au cours de l'année se terminant le 30 juin 1908, les dépôts des particuliers ont diminué de 315 100 000 $ (2,41 %) à l'échelle nationale. Dans les États de l'Est, alors que les banques nationales ont augmenté leurs dépôts d'environ 5 %, les banques d'État ont diminué d'environ 8 % et les sociétés de fiducie d'un peu moins de 12 % (pp. 42-43).

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